История отказа на платформе Lendly

Потенциальный заемщик: управляющая компания крупного бизнес-центра.

Потенциальный залог: большая квартира 500 кв. метров, в собственности физлица.

Предварительная оценка: нас (Lendly) насторожило то, что переговоры от лица заемщика вел не собственник компании, а человек, юридически не имеющий к ней отношения, но прекрасно разбирающийся в бизнесе.

Мы проверили этого человека и обнаружили, что он трижды пытался пройти процедуру банкротства. То есть перед банкротством этот человек мог попытаться скрыть имущество — передать объект залога и юридическое лицо доверенным лицам.

Анализ выписки о переходе прав на объект залога показал цепочку переходов этой квартиры от членов семьи к третьему лицу и обратно в семью, но уже после окончания процедуры банкротства.

На этом этапе мы предположили, что внутри этой цепочки было не все благополучно с точки зрения юридической чистоты, что могло закончиться для нас потерей залога.

Решение: с учетом испорченной репутации человека, контролирующего бизнес, и непрозрачности цепочки перехода залога, мы решили, что у заемщика могут быть недобросовестные намерения в отношении возврата займа. И отказали.

Источник: Lendly (август 2022)


Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.